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股息投资:拉吊打法可行吗?

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  各位还记得我在 【股票操作案例:持股短期内涨了 40% ,该怎么办?】 一文中提到的 F 股的操作吗? 最近终于有最新发展了 !   先分享我个人的一些操作 : F 股一直以来都是非常稳定的股息股, Dividend yield 有 5% 左右,但 2021 年 8 月的时候,它在没有什么太大消息之下,短短的两个星期内竟然升了 40% 以上。我觉得 F 股是有基本面的,但它升得太快了,在短短几个星期内就赚了 8 年以上得 dividend ,所以我决定先行卖出套利,真的有什么大回调,我才会再买入。   当时候的价格是 RM 3.90 – RM 4.00 左右。   结果, F 股当时并没有停下涨势,直接涨到了 RM 4.50 。换言之,我卖在了最高点的 10% 以外。当时最直接的感受就是有点懊悔,不过想到都把那么多年的股息都赚回来了,就比较好过了。  

股票操作案例:持股短期内涨了40%,该怎么办?

提问:假设你是一名股息投资者,你看上了一个 F 股,在 RM 2.80 的股价,它每年分的股息有 14 sen, 算起来股息有 5% ,业绩与股价也常年非常稳定,符合你的选股标准,所以你决定买入。怎知,在短短的两个月内,它却涨了 40%+ ,直逼 RM 4.00 。   这时候,你会怎么做? 给你两个选择: A.       涨了那么多,还不赶快卖掉,保住盈利! B.       不卖,作为股息投资者,只要生意基本面如常,我就继续拿着收股息。   在你继续读下去之前,请花 2-3 分钟 好好思考一下。这样子的案例很好玩的,可以锻炼我们独立思考的能力。 所以,读下去前,请务必得出自己的“决定” 与 “结论“。   好,那到底 A 和 B ,哪个才是正确的决定呢?   首先,能遇到这种情况,其实是“甜蜜的烦恼“,理论上,不管 A 或 B, 对投资者来说都已经是有利的局面了。不过,作为一名成熟的投资者,如果因为懒得思考,什么也不做的话,就是自动选择 B, 那也是一种“怠惰”。不管怎样,我们还是要有一个经过深思熟虑的决定。   好,我想大部分人会有的第一个问题是:股价还会继续涨吗?如果会的话,当然不卖。反之,如果不会涨,而是会回调的话,那应该卖。简单的思考。   但事实是:我们不可能知道会不会 100% 继续涨。   当然,我们可以推测:平时稳稳的股价,在没有什么特别消息的情况下,突然涨了 40% 那么多,那它大概率是需要休息,回调的。 按照概率的话,我们应该选择 A, 因为: ·          我投资股息股的原因是为了赚 那每年 5% 的股息。然而,我短短两个月内就赚到了 8 年份的股息,该满足了,提早收工。不卖的话,随便回调个 10% ,我就失去了好几年份的股息,所以保本为上。 ·          回调是大概率事件,等回调个 10-15% 再重新买入,同一笔资金就可以多买 10-15% 的股份,相对的股息也会提升 10-15% 。 ·          即使猜错了,股价继续上涨个 20% ,等它回调时 还是会回到现在的价格,到时候认错再重新买入也不迟。 ·          因为股价大涨,股息率已经从 5% 跌到了 3.5% 左右,已经不符合我要求的 5% 股息